一樁810萬元的詐騙案牽出一群幫人洗錢的“工具人”，為賺取好處費，他們打著買賣虛擬貨幣的幌子幫人轉(zhuǎn)移巨額贓款，4月2日，覃某、韋某等5人分別因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被上海市普陀區(qū)檢察院提起公訴。
接到“大使館”的電話后轉(zhuǎn)賬810萬
李先生居住在上海，妻子朱女士長期在國外經(jīng)營一家公司。李先生回憶，2020年11月的一個晚上，他在臨睡前接到妻子來電，電話那頭妻子情緒異常激動：“公司出了問題，你趕緊向我發(fā)給你的銀行賬戶上轉(zhuǎn)23萬元。”聽著妻子著急的語氣，李先生二話不說便轉(zhuǎn)了錢。誰知第二天，妻子又向李先生要了兩次錢，要求分別往另外兩個銀行賬戶上打款160萬元。每次李先生想要詳細問問原因，妻子都只回答道：“不要問，照做就好了。”
接下來的幾天，妻子不斷地向李先生要錢，金額越來越大，李先生為了湊齊巨額錢款，甚至還抵押了一套房產(chǎn)向朋友借錢。就這樣，在短短一周之內(nèi)，夫妻倆通過各種辦法籌集錢款810萬元，通過手機網(wǎng)銀分別轉(zhuǎn)賬至9個不同的銀行賬戶內(nèi)。然而，就在第6天傍晚，李先生又接到妻子的電話：“人聯(lián)系不上了，我是不是被騙了啊？”
這下李先生傻眼了，連忙追問妻子詳細情況。原來，6天前，朱女士接到幾通自稱大使館、公安機關(guān)、檢察院工作人員的電話，稱其涉嫌一樁案件，要逮捕她。朱女士因內(nèi)心恐懼失去理智，竟然就這樣相信了。這之后，對方便不停地以提供取保候?qū)彵ＷC金、資金審查等理由，要求朱女士轉(zhuǎn)賬。沒想到轉(zhuǎn)賬后對方就消失了，朱女士這才懷疑自己上當(dāng)了。
接受詢問時，李先生苦不堪言：“被騙的810萬元，一大半都是我找朋友借的錢。”
根據(jù)錢款資金流向，辦案檢察官發(fā)現(xiàn)，一部分涉案錢款經(jīng)層層轉(zhuǎn)賬進入了覃某、韋某等5人名下的銀行賬戶內(nèi)。經(jīng)查，原來他們?yōu)楂@取好處費，提供多張銀行卡號幫人轉(zhuǎn)移贓款。
聊天群暗藏洗錢套路
覃某向辦案檢察官講述了自己一步步走向犯罪的過程：2020年10月初，覃某和韋某經(jīng)朋友介紹，下載了一款境外聊天軟件，加入了一個聲稱是交易虛擬貨幣的群，群中時不時地有人發(fā)布收幣的信息。按照群內(nèi)的提示，覃某提供了多張自己名下的銀行卡號給群中網(wǎng)名為“Z”的神秘人物，隨后就等著一筆又一筆來歷不明的錢款轉(zhuǎn)入自己的銀行卡內(nèi)。
覃某用這些錢在指定的虛擬貨幣交易網(wǎng)站上購買一定數(shù)量的虛擬貨幣，然后在群中和“Z”商量價格，對方會以略高于市場價的金額收購這些虛擬貨幣，談妥價格后，覃某將虛擬貨幣轉(zhuǎn)至對方提供的收幣賬戶，而對方把人民幣打到覃某的賬戶上。覃某等人則從中賺取差價作為好處費。
只需要手指動一動，不菲的好處費便能收入囊中，這讓覃某、韋某嘗到甜頭。隨著交易金額越來越大，二人不但沒有感到害怕，反而還將朋友、家人拉下水。覃某偷偷拿女友的手機用于作案：“因為轉(zhuǎn)賬金額比較大，我的銀行卡每張每天限額5萬元，已經(jīng)不夠用了，所以我便拿女朋友的手機轉(zhuǎn)賬。”
辦案檢察官敏銳地察覺到，這樣神秘又復(fù)雜的交易行為，不過是為了掩飾洗錢的真實目的。
在覃某、韋某的慫恿下，另外一對情侶魏某和袁某也加入洗錢大軍。而韋某為了能夠賺更多的錢，將此事告訴了姐姐韋某秋，讓姐姐新開了多張銀行卡并注冊微信小號給他洗錢用。
經(jīng)辦案檢察官審查，通過這樣的方式，覃某、韋某等人分別轉(zhuǎn)移了大約幾十萬元人民幣。雖然經(jīng)手了巨額錢款，但他們因此獲利只有2000元到6000元不等。最終，他們也為此付出了慘痛的代價，因為觸犯刑法鋃鐺入獄。
“工具人”并不無辜
到案后，犯罪嫌疑人的供述存在反復(fù)，在案件偵查階段，覃某等人都曾承認知道涉案錢款來源有問題：“該炒幣網(wǎng)站本身有防止洗錢的機制，購買虛擬貨幣時要求提供兩級至三級的轉(zhuǎn)賬流水，因此我們會通過將銀行卡綁定到第三方支付平臺將錢款多轉(zhuǎn)幾次，來規(guī)避反洗錢機制。”
但在后續(xù)的筆錄中，他們?nèi)糠趯彶榇峨A段，5名犯罪嫌疑人均否認自己主觀明知涉案錢款是犯罪所得。
他們真的只是毫不知情的“工具人”嗎？辦案檢察官仔細審查了證據(jù)材料，發(fā)現(xiàn)覃某等人用于犯罪的銀行賬戶在他人錢款匯入后，均有被止付或者凍結(jié)的情況。
除此之外，辦案檢察官還仔細查看了每一筆轉(zhuǎn)賬流水，發(fā)現(xiàn)這些錢款基本都是在凌晨3點后進賬，覃某等人也常常在凌晨開始操作，明顯不符合正常的交易規(guī)律。諸如此類，犯罪嫌疑人在交易過程表現(xiàn)出種種不符合常理的行為，都能證明他們在主觀上明知他人打入賬戶的錢款來源有問題，但為獲利仍提供賬戶收取錢款，并通過買賣虛擬貨幣的方式將錢款轉(zhuǎn)移至他人指定賬戶中。
再次訊問犯罪嫌疑人時，辦案檢察官通過證據(jù)開示一步步擊潰了犯罪嫌疑人的心理防線。最終在辦案檢察官的釋法說理下，5名犯罪嫌疑人簽下了認罪認罰具結(jié)書。
辦案檢察官認為，覃某、韋某、魏某、袁某明知是犯罪所得的贓款而予以轉(zhuǎn)移，數(shù)額超過5000元的立案標(biāo)準(zhǔn)，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。而韋某秋明知弟弟借用自己的銀行賬號、網(wǎng)銀密碼、手機號等信息用于網(wǎng)絡(luò)犯罪，仍前往銀行開卡，并將銀行賬戶、密碼、手機號等交給弟弟使用，雖未直接參與虛擬貨幣洗錢行為，但其為犯罪提供了幫助，涉案金額達25萬元，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。
近年來，虛擬貨幣交易被不法分子利用，成為轉(zhuǎn)移贓款的新手法，類似案件頻頻發(fā)生。近期，普陀區(qū)檢察院辦理通過買賣虛擬貨幣實施洗錢、掩飾、隱瞞犯罪所得案件6件22人。檢察官在辦案中發(fā)現(xiàn)，虛擬貨幣點對點分散交易，資金難以追根溯源。通常，上游犯罪為隱匿資金源流，在銀行賬戶與第三方支付賬戶間多級跳轉(zhuǎn)，以增加資金監(jiān)管壁壘。而開立虛擬貨幣交易賬戶十分便捷，行為人僅需在虛擬貨幣交易網(wǎng)站或App客戶端進行注冊并綁定銀行卡、手機號，犯罪工具也僅限手機、電腦即可。
對此，檢察官提醒，電信詐騙犯罪呈現(xiàn)出跨境化、集團化、職業(yè)化的趨勢，給打擊犯罪帶來取證難、定性難、抓捕難、追贓難等問題。在電信詐騙犯罪的下游，對犯罪所得進行轉(zhuǎn)移的幫助行為的嚴厲懲治，成為打擊電信詐騙犯罪的一個突破口。如明知錢來路不正，在高額利潤的誘惑下，通過買賣虛擬貨幣等手段幫人轉(zhuǎn)移贓款，則會成為電信詐騙的幫兇，觸犯刑法。