以綠色金融助力綠色發(fā)展——惠州市綠色金融發(fā)展報(bào)告

        2020年,習(xí)近平總書記宣布中國將力爭2030年前實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。這是黨中央經(jīng)過深思熟慮,基于推動(dòng)構(gòu)建人類命運(yùn)共同體的責(zé)任擔(dān)當(dāng)和實(shí)現(xiàn)中華民族可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在要求作出的重大戰(zhàn)略決策。我國承諾實(shí)現(xiàn)從碳達(dá)峰到碳中和的時(shí)間,遠(yuǎn)遠(yuǎn)短于發(fā)達(dá)國家所用時(shí)間,需要付出艱苦努力。今年以來,黨中央、國務(wù)院多次專題研究部署推動(dòng)相關(guān)工作,指出,實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和是一場廣泛而深刻的經(jīng)濟(jì)社會(huì)系統(tǒng)性變革,要把碳達(dá)峰、碳中和納入生態(tài)文明建設(shè)整體布局,拿出抓鐵有痕的勁頭,如期實(shí)現(xiàn)2030年前碳達(dá)峰、2060年前碳中和的目標(biāo)。要堅(jiān)定不移貫徹新發(fā)展理念,堅(jiān)持系統(tǒng)觀念,以經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型為引領(lǐng),以能源綠色低碳發(fā)展為關(guān)鍵,加快形成節(jié)約資源和保護(hù)環(huán)境的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)方式、生活方式、空間格局,堅(jiān)定不移走生態(tài)優(yōu)先、綠色低碳的高質(zhì)量發(fā)展道路。完善有利于綠色低碳發(fā)展的財(cái)稅、價(jià)格、金融、土地、政府采購等政策,加快推進(jìn)碳排放權(quán)交易,積極發(fā)展綠色金融。

        綠色金融是指為支持環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),即對環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的項(xiàng)目投融資、項(xiàng)目運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)管理等所提供的金融服務(wù)。綠色金融理念的提出和實(shí)踐是21世紀(jì)金融創(chuàng)新、金融業(yè)發(fā)展和金融業(yè)競爭的制高點(diǎn)。發(fā)展綠色金融是實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展的重要推動(dòng)力量,也是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要內(nèi)容。國家“十三五”規(guī)劃綱要中明確提出了“構(gòu)建綠色金融體系”的宏偉目標(biāo)。《粵港澳大灣區(qū)規(guī)劃綱要》明確提出要在大灣區(qū)大力發(fā)展綠色金融,支持香港打造大灣區(qū)綠色金融中心。黨中央、國務(wù)院關(guān)于推動(dòng)綠色金融發(fā)展的相關(guān)決策部署,對我市綠色金融的發(fā)展提出了新要求、提供了新機(jī)遇,為我市進(jìn)一步社會(huì)金融改革發(fā)展、提高金融支持地方經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力指明了方向和工作重點(diǎn)。市金融工作局會(huì)同人行等監(jiān)管部門,對我市綠色金融發(fā)展情況開展了深入調(diào)研,就取得的成績、存在問題和下一步工作思路等進(jìn)了全面梳理和分析。

        01

      惠州綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

        完善綠色金融發(fā)展的機(jī)制措施

        我市發(fā)展綠色金融工作起步較早。結(jié)合我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)和生態(tài)文明建設(shè)等需求,市金融工作局會(huì)同金融監(jiān)管部門,一直將推動(dòng)金融創(chuàng)新、支持產(chǎn)業(yè)綠色低碳發(fā)展作為重點(diǎn)工作。“十三五”初期,經(jīng)市政府同意惠州市金融工作局印發(fā)的《惠州市金融業(yè)發(fā)展改革“十三五”規(guī)劃》就提出,我市地方金融發(fā)展要“對標(biāo)粵港澳大灣區(qū)金融核心圈,全力締造以藍(lán)色金融和綠色金融為引擎的惠州特色金融體系”。

        2020年,為貫徹落實(shí)國家四部委《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》,市金融工作局會(huì)同人行、銀保監(jiān)等部門,制訂了《惠州市金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》,進(jìn)一步完善了推動(dòng)我市綠色金融發(fā)展的工作措施,將通過搭建區(qū)域綠色金融服務(wù)平臺、鼓勵(lì)企業(yè)發(fā)行綠色債券、建立電子制造業(yè)綠色供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)等措施,全面加快我市綠色金融發(fā)展。

        在各級政府和金融監(jiān)管部門的大力支持和推動(dòng)下,全市銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)積極參與,推動(dòng)我市綠色金融快速發(fā)展,在地方金融體系中的作用逐步凸顯。

        綠色金融規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大

        按照國家有關(guān)部署和我市推進(jìn)綠色金融發(fā)展的思路措施,各銀行積極加大綠色信貸投放力度,推進(jìn)我市綠色金融規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。截至2021年上半年,我市綠色貸款余額405.9億元,比年初增加154.9億元,同比大增95.9%,增速遠(yuǎn)高于各項(xiàng)貸款平均增速;綠色貸款占全部貸款余額比重從無到有,達(dá)到5%,占企業(yè)貸款余額的12.3%;在加速量的擴(kuò)張基礎(chǔ)上,不斷強(qiáng)化質(zhì)的提升,我市綠色信貸資產(chǎn)質(zhì)量良好,無不良貸款發(fā)生。同時(shí),綠色票據(jù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)快速發(fā)展,2020年以來辦理綠色票據(jù)再貼現(xiàn)14.5億元。

        綠色金融服務(wù)綠色發(fā)展

        綠色金融重點(diǎn)支持實(shí)體產(chǎn)業(yè)。推動(dòng)我市金融機(jī)構(gòu)將綠色金融與地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)壯大深度融合,引導(dǎo)綠色貸款主要投向我市重點(diǎn)打造的電子信息、石化能源新材料和中醫(yī)藥康養(yǎng)等“2+1”現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集群領(lǐng)域。綠色貸款主要投向制造業(yè)(余額占比60.2%,其中主要為計(jì)算機(jī)、通信和其他電子設(shè)備制造業(yè),余額占比34.6%)、電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)(余額占比16.0%)、房地產(chǎn)業(yè)(余額占比6.7%)、交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè)(余額占比6.7%)、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)(余額占比3.6%)。

        強(qiáng)化信貸管理,遏制“兩高”。市金融工作局會(huì)同監(jiān)管部門,推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)貫徹綠色發(fā)展理念,一是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投融資環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理,嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)保合規(guī)底線,落實(shí)綠色信貸全流程管理及環(huán)保“一票否決制”,對環(huán)保不達(dá)標(biāo)、產(chǎn)能落后或產(chǎn)能過剩的企業(yè)均不予準(zhǔn)入;二是要求金融機(jī)構(gòu)將環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿信貸全流程,明確貸前調(diào)查、授信審批、放款審核、貸后管理等各環(huán)節(jié)具體管理要求及差異化管理措施。通過定期跟蹤客戶環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn),對內(nèi)部產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)余額和占比進(jìn)行總量管理等措施嚴(yán)控對高污染、高耗能產(chǎn)業(yè)的新增貸款。

        推進(jìn)綠色信貸產(chǎn)品不斷創(chuàng)新豐富。鼓勵(lì)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品。如建設(shè)銀行推出“節(jié)能貸”“碳金融”“海綿城市建設(shè)貸款”“綜合管廊建設(shè)貸款”等綠色信貸產(chǎn)品;農(nóng)業(yè)銀行推進(jìn)“綠色+扶貧”、綠色機(jī)場債務(wù)融資工具;興業(yè)銀行的“環(huán)保貸”“綠票通”“綠創(chuàng)貸”等綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。結(jié)合我市電子信息行業(yè)發(fā)展需求,推動(dòng)綠色票據(jù)再貼現(xiàn)拓展到電子制造領(lǐng)域。綠色新能源電池的票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)取得初步成效,對主營為新能源企業(yè)動(dòng)力電池生產(chǎn)和銷售的某電池公司在金融機(jī)構(gòu)已貼現(xiàn)的8億元票據(jù)以優(yōu)惠利率辦理再貼現(xiàn),降低綠色企業(yè)融資成本。

        發(fā)行綠色債,拓寬直接融資渠道。積極對接專業(yè)第三方評級機(jī)構(gòu)和綠色認(rèn)證機(jī)構(gòu),市金融工作局聯(lián)合人民銀行惠州市中心支行組織澳門國際銀行、中金財(cái)富、中證鵬元等金融機(jī)構(gòu),對我市有發(fā)債潛力的企業(yè)召開發(fā)債培訓(xùn)會(huì)、并現(xiàn)場走訪大亞灣中海殼牌、仲愷城投等企業(yè),向企業(yè)介紹發(fā)行綠色債相關(guān)政策,幫助企業(yè)制定發(fā)行綠色債券計(jì)劃,引導(dǎo)我市基礎(chǔ)設(shè)施、金融機(jī)構(gòu)等行業(yè)提高對綠色債券認(rèn)識,通過發(fā)行綠色債券等方式,拓寬直接融資渠道,擴(kuò)大發(fā)展資金來源。今年,我市廣東惠州平海發(fā)電廠有限公司于10月15日成功發(fā)行可持續(xù)掛鉤債券3億元,該債券發(fā)行為惠州市首單可持續(xù)掛鉤債券,也是全國首單掛鉤碳市場履約債券,標(biāo)志著我市綠色金融發(fā)展不斷取得新的突破。

        增強(qiáng)綠色金融持續(xù)發(fā)展能力

        為落實(shí)國家關(guān)于碳達(dá)峰、碳中和的決策部署,完善綠色金融服務(wù)體系,引導(dǎo)金融資源向綠色發(fā)展領(lǐng)域傾斜。2021年,市金融工作局聯(lián)合人民銀行惠州市中心支行,通過現(xiàn)場、非現(xiàn)場相結(jié)合的方式,走訪市統(tǒng)計(jì)局、仲愷高新區(qū)、大亞灣石化區(qū)等政府部門及相關(guān)企業(yè),進(jìn)一步了解我市綠色信貸發(fā)展過程中存在的難點(diǎn)和市場主體訴求,提出進(jìn)一步擴(kuò)大和優(yōu)化綠色信貸業(yè)務(wù)的對策建議,研究碳賬戶可行性和企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展、金融需求等情況。

        02

      當(dāng)前綠色金融發(fā)展仍存差距

        支持實(shí)體產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展效果有待加強(qiáng)

        我市綠色金融發(fā)展取得了一定成績,但是整體上距離先進(jìn)地區(qū)還有較大的差距,綠色金融在支持實(shí)體產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展方面的效果還不顯著、作用還不突出。主要存在以下問題:

        綠色信貸體系不健全。由于國家和省關(guān)于綠色金融的標(biāo)準(zhǔn)、體系等尚未完全建立,綠色金融產(chǎn)品線不夠豐富、資金價(jià)格優(yōu)勢少,金融機(jī)構(gòu)沒有設(shè)置專門的綠色信貸管理機(jī)構(gòu)和人員,綠色金融產(chǎn)品審批流程便捷性不高,企業(yè)使用的積極性不高。

        綠色與產(chǎn)業(yè)契合度不夠。綠色金融項(xiàng)目評價(jià)體系仍未統(tǒng)一,綠色信貸和項(xiàng)目對接還不夠通暢,導(dǎo)致對接效率不高,不利于綠色債券發(fā)行和綠色信貸投放。

        綠色金融產(chǎn)品較為單一,綠色保險(xiǎn)仍處起步階段,惠州已有部分保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù),如人保財(cái)險(xiǎn)在環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)有少量業(yè)務(wù),但整體業(yè)務(wù)量小、產(chǎn)品不夠豐富。

        綠色金融專業(yè)人才儲備不足,綠色金融需要同時(shí)具備環(huán)保和金融知識的復(fù)合型人才,金融機(jī)構(gòu)綠色金融專業(yè)技術(shù)人才缺乏、儲備不足,影響了綠色金融模式、產(chǎn)品的創(chuàng)新。

        03

      綠色金融下一步發(fā)展思路

        依托大灣區(qū)推進(jìn)綠色金融服務(wù)創(chuàng)新

        貫徹落實(shí)《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》精神,加強(qiáng)大灣區(qū)框架內(nèi)綠色金融合作,依托“雙區(qū)”建設(shè)重大機(jī)遇,結(jié)合產(chǎn)業(yè)情況探索金融對服務(wù)制造業(yè)、供應(yīng)鏈的綠色化轉(zhuǎn)型,豐富綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系,探索搭建惠州市級區(qū)域綠色金融服務(wù)平臺的可行性;推動(dòng)廣州綠色金融創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)向惠州復(fù)制推廣,依托大灣區(qū)碳交易平臺及相關(guān)碳金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新,支持我市符合資質(zhì)的石化、水泥、新能源、新材料等行業(yè)企業(yè)參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權(quán)交易。

        完善措施機(jī)制,夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)

        市金融工作局將會(huì)同人民銀行惠州市中心支行及相關(guān)部門,完善推動(dòng)綠色金融發(fā)展的工作措施體系和政策支持體系,明確任務(wù)目標(biāo),形成推動(dòng)我市綠色金融發(fā)展的長效機(jī)制。通過政府支持推動(dòng)、金融機(jī)構(gòu)探索創(chuàng)新、企業(yè)參與運(yùn)用,加快我市區(qū)域綠色金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新,結(jié)合我市“2+1”產(chǎn)業(yè)特點(diǎn),逐步探索完善相關(guān)的綠色金融認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)完善產(chǎn)品體系,建立地方性的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、綠色供應(yīng)鏈金融標(biāo)準(zhǔn)等標(biāo)準(zhǔn)體系,為地方特色綠色金融發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

        圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域,完善綠色服務(wù)體系

        優(yōu)化綠色信貸服務(wù)體系,支持“2+1”產(chǎn)業(yè)集群綠色發(fā)展。推動(dòng)銀行等金融機(jī)構(gòu)聚焦節(jié)能低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、環(huán)保科技為代表的綠色產(chǎn)業(yè),結(jié)合我市石化、能源設(shè)施、能源運(yùn)輸、新材料、風(fēng)力太陽能發(fā)電、建筑材料以及再生能源等產(chǎn)業(yè),不斷擴(kuò)大綠色金融運(yùn)用領(lǐng)域,通過綠色信貸方式,推動(dòng)金融資源向綠色發(fā)展領(lǐng)域傾斜,提升產(chǎn)業(yè)融資發(fā)展能力。

        推進(jìn)綠色債券和綠色保險(xiǎn)發(fā)展。引導(dǎo)符合資格企業(yè)通過國內(nèi)或者港澳資本市場發(fā)行“綠色金融債”,拓寬綠色直接融資渠道。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)推出綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品,推動(dòng)綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長。

        鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善綠色資產(chǎn)證券化、綠色基金等綠色金融產(chǎn)品體系。四是發(fā)揮產(chǎn)業(yè)基金的引導(dǎo)作用。鼓勵(lì)各縣區(qū)結(jié)合實(shí)際情況成立相關(guān)綠色產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金和綠色金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金,通過政策性基金引導(dǎo)更多的社會(huì)資金流入綠色發(fā)展領(lǐng)域。

        加強(qiáng)宣傳培訓(xùn),營造良好氛圍

        加大綠色金融宣傳普及。聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)、第三方機(jī)構(gòu)等,不定期組織舉辦綠色債券、綠色信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng),加大綠色金融相關(guān)業(yè)務(wù)的宣傳推廣,在全社會(huì)共同營造綠色發(fā)展的良好氛圍,幫助企業(yè)建立綠色金融概念、掌握綠色金融知識、提高運(yùn)用水平,推動(dòng)全社會(huì)重視、使用綠色金融。

        鼓勵(lì)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)提升環(huán)境信息披露水平。在環(huán)境信息披露的要求下,金融機(jī)構(gòu)需對環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的量化分析,提高對環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的辨別能力和預(yù)警能力,完善自身風(fēng)險(xiǎn)管理體系,提升投資決策的質(zhì)量水平,進(jìn)而提升經(jīng)濟(jì)效益。

        加快在產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)、政策獎(jiǎng)補(bǔ)和信息平臺等方面條件相對成熟的縣區(qū)開展綠色金融試點(diǎn),并及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐步將相關(guān)綠色金融發(fā)展激勵(lì)措施推廣至全市。

        文/制圖 惠州市金融工作局供稿

      編輯:任己章