2023年5月，郵儲銀行惠州市彩虹城支行工作人員在為客戶辦理業務過程中，有效識別客戶異常柜面取現行為，成功協助惠陽區公安機關抓獲一名嫌疑人。
2023年5月11日16時29分，陳某到郵儲銀行惠州市彩虹城支行辦理取款業務，要求取款4.98萬元。取款金額接近需預約及身份識別的金額，立即引起經辦柜員警覺。經辦柜員詢問取款原因，陳某稱用于家里裝修。通過查詢賬戶明細發現，該筆資金16時25分轉入，入賬后立即取款，有“蹲點取現”的嫌疑。陳某自稱該款項為向朋友借款，提供了手機號碼供經辦柜員核實。工作人員通過系統查詢到付款方相關信息，其預留電話及性別與陳某所述不符，更進一步加大了懷疑。營業主管撥通系統預留電話與付款方進行核實，對方稱是她侄子匯了一筆4.98萬元到她賬戶，在國外要買飛機票回國，所以她將款項匯到上海航空公司陳某賬戶進行買票。網點工作人員向付款方解釋其可能遇到電信詐騙并建議其報警。
發現疑點后，網點營業主管立即向支行運營管理部匯報情況，同時聯系惠陽反詐中心核實情況。在過程中，陳某便離開網點，銀行卡及身份證丟在柜臺不顧。確認異常后，支行對陳某賬戶采取了暫停非柜面管控，惠陽反詐中心對賬戶做了臨時止付（期間陳某通過微信充零錢轉出資金1萬元）。
5月12日，網點通知陳某前來領取身份證及銀行卡。陳某14時50分到達網點，網點營業主管立即聯系當地派出所，并借故拖延嫌疑人辦理業務時間。隨后民警趕到并帶走陳某做進一步調查。事后陳某賬戶被公安機關通報為涉案賬戶，郵儲銀行惠州市分行成功堵截涉案資金3.98萬。
隨著打擊電信網絡詐騙越來越深入，犯罪分子資金轉移手法不斷更新，涉案資金轉移方式從網銀、手銀、快捷支付等非柜面渠道演變到ATM、柜面取現，對銀行柜面一線人員業務能力、風險研判能力提出更高要求。本案例中，不法分子編織各種理由，想通過柜面取現轉移涉案資金。郵儲銀行惠州市分行網點從業人員憑借多年反詐工作經驗有效識別對方異常取現行為，并配合公安成功堵截涉案資金柜面取現，抓獲一名犯罪嫌疑人。
�。ㄗ髡撸嘿P儀）
