支持透支消費、設有免息期，可分期還款還有刷卡優惠的信用卡，一直是銀行主攻的陣地之一。然而，隨著信用卡市場發展迅速，其在使用過程中的問題也日漸突顯。近期，包括農行、中行、光大銀行、興業銀行等在內的多家銀行紛紛發布加強信用卡交易管控措施的公告，對資金用途、違規交易、信用卡“套現”等行為進一步的強化管控措施。
8月，興業銀行發布提示稱，將進一步強化信用卡資金流向房地產、證券市場、投資理財、生產經營等非消費領域的管控，對本行信用卡在部分類別商戶的交易設定限額。持卡人需規范用卡、合理消費，不得虛假交易“套現”用卡，不得通過非正規交易渠道或虛假手段惡意套取銀行信貸資金、積分、權益等。
光大銀行也在8月發布了進一步加強信用卡交易資金用途管控的相關公告，在和興業銀行一樣重申對房地產、證券市場、投資理財、生產經營等非消費領域的管控同時，還對該行信用卡在物業、分時用房類等商戶采取分級限額管控。具體為，結合商戶類型設定單筆消費不得超5000元、日/月累計消費不得超10000元或單筆消費不得超10000元、日/月累計消費不得超30000元的限額管控措施。
在擴大監控范圍、管控交易的同時，各家銀行針對可能出現的“套現”、違規交易等異常信用卡交易，也明確了管控措施。
中行在公告中明確表示，該行監測到或從任何渠道獲悉持卡人，有信用狀況惡化，未按時償還信用卡、個人貸款，使用詐騙方式申領、使用信用卡，信用卡使用過程中存在“套現”、資金流向異常等異常交易行為等情況的，該行有權采取更改持卡人的賬戶狀態、限制持卡人的消費及取現交易，甚至不再為持卡人辦理新發卡、增額、分期等業務的措施。
在提示中，興業銀行也強調，對于持卡人信用卡交易出現監管禁止行為或其認定的風險特征時，其有權直接采取以下措施（包括但不限于）：警示提醒、調整授信額度、限制交易、凍結賬戶等風險管控措施。
有業內人士認為，此次銀行重拳出擊，升級信用卡管控，有利于緩解信用卡業務領域的相關風險。對于持卡人來說，信用卡風控升級的當下，唯有合規用卡，合理消費，才能避免受到影響。
惠州日報記者劉乙端